Новости В Сенате США усилилась поддержка законопроекта по расширению KYC-требований

[CryptoWatcher]

---

Растет двухпартийная поддержка законопроекта о расширении KYC-требований на участников индустрии.

В случае принятия меры распространят на поставщиков кошельков, майнеров и валидаторов.

Критики увидели в инициативе прямую атаку на технологический прогресс и отказ от либеральных ценностей.

Пять сенаторов Для просмотра ссылки Войди или Зарегистрируйся предложенный их коллегой Элизабет Уоррен законопроект, который предполагает введение KYC-процедур для «криптокошельков, майнеров, валидаторов и других участников сети».

В коалицию внесенного на рассмотрение в июле Закона о борьбе с отмыванием денег в цифровых активах вступили Рафаэль Уорнок, Лафонза Батлер, Крис Ван Холлен, Джон Хикенлупер и Бен Рэй Лухан. Среди них трое членов банковского комитета.

В сентябре егоДля просмотра ссылки Войди или Зарегистрируйся еще девять законодателей, в том числе председатели комитета по внутренней безопасности и правительственным делам и комитета юстиции.

Положительные отзывы дали Институт банковской политики, Массачусетская ассоциация банкиров, Transparency International США, Global Financial Integrity, Национальная ассоциация окружных прокуроров, шерифы крупнейших округов Америки, Национальный центр защиты прав потребителей и Национальная лига потребителей.

По словам Уоррен, документ нацелен на предотвращение незаконного использования криптоактивов для отмывания денег, торговли наркотиками, уклонения от санкций и финансирования терроризма.

Обоснование инициативыАвтор предложения напомнила, что по данным Белого дома, половина объема ракетной программы Северной КореиДля просмотра ссылки Войди или Зарегистрируйся за счет кибератак и кражи цифровых активов.

«В целях защиты американцев криптовалюта должна регулироваться теми же правилами прозрачности, что и традиционные банки. Принятие норм создаст гарантии, что цифровые активы не будут использоваться для содействия незаконному поведению преступных организаций и стран-изгоев», — говорится в заявлении Ван Холлена.

Член Комитета Палаты представителей по финансовым услугам Патрик МакгенриДля просмотра ссылки Войди или Зарегистрируйся достижение компромисса по этому вопросу с Сенатом.

Детали законопроекта

• расширение применения Закона о банковской тайне (BSA), в том числе KYC-требований к поставщикам кошельков, майнерам, валидаторам и другим участникам сети, которые могут […] способствовать криптотразакциям;
• устранение пробелов в отношении «некастодиальных» кошельков, которые позволяют обходить проверки KYC и соблюдение санкций, с поручением FinCEN доработать и внедрить соответствующее законодательство;
• предложение FinCEN выпустить руководство для финансовых учреждений по снижению рисков, связанных с транзакциями, в которых цифровые активы прошли через криптомиксеры и другие технологии, повышающие анонимность;
• усиление контроля за соблюдением требований BSA c поручением министерству финансов, SEC и CFTC внедрить процедуру проверки соответствия KYC/AML поднадзорными организациями;
• распространение правил BSA, касающиеся отчетности о счетах в иностранных банках, на криптовалюты, обязав участников офшорных сделок на сумму более $10 000 в цифровых активах подавать отчет в Налоговую службу;
• снижение рисков незаконного финансирования через криптоматы с поручением FinCEN обеспечить, чтобы владельцы и администраторы оборудования регулярно предоставляли и обновляли физические адреса устройств, которыми они владеют или управляют, а также проверяли личность клиентов и контрагентов.

Критика инициативыПредложение Уоррен встретило критику сообщества и экспертов.

Глава отдела корпоративных исследований Galaxy Research Алекс Торн назвал законопроект «эффективным запретом» биткоина и криптовалют. По его словам, децентрализованное ПО «не способно выполнять централизованные KYC-функции».

«Обязанность некастодиальных сервисов использовать программное обеспечение с открытым исходным кодом для обеспечения соответствия требованиям банка — „большая атака”, которой всегда угрожали враги биткоина. К примеру, Bitcoin Core не может выполнить это, поэтому это равносильно эффективному запрету цифрового золота в США», — пояснил специалист.

---

https://twitter.com/i/web/status/1734305528187109584

---

СогласноДля просмотра ссылки Войди или Зарегистрируйся, из 330 предложенных Уоррен законопроектов за 11 лет ее карьеры в Сенате лишь один был принят, и еще десять стали частью других, которые вступили в силу.

Большую часть времени члены Конгресса предпринимают такие действия, как внесение поправок в нормативные документы и работа в комитетах.

Напомним, в декабре 2022 года Уоррен вместе с коллегой Роджером Уэйном Маршаллом Для просмотра ссылки Войди или Зарегистрируйся законопроект, ужесточающий AML-требования при использовании цифровых активов.

В марте 2023 года сенаторка Для просмотра ссылки Войди или Зарегистрируйся власти принять меры против «фиктивных аудитов» криптовалютных компаний.